# FinXplorer — الوثيقة الشاملة والمواصفات المالية (نظام SCF والمرسوم 31)

> المرجع التوثيقي: الإصدار 5.0.0 | تاريخ المراجعة: 24 سبتمبر 2026
> FinXplorer هو البرنامج الاحترافي الرائد في النمذجة المالية، دراسات الجدوى وفق النظام المحاسبي المالي (SCF)، والدراسات التقنية الاقتصادية (ETE) المطابقة للمرسوم الرئاسي رقم 31، والمصمم خصيصاً لواقع وبيئة الأعمال في الجزائر.

---

## 1. نظرة عامة والتموقع
FinXplorer هو حل برمجي مكتبي (Desktop) مخصص لأنظمة Windows 10 و Windows 11 (وتتوفر نسخ macOS و Linux عند الطلب)، تم تطويره من طرف شركة LeapDz الجزائرية للحلول البرمجية.
يقدم FinXplorer بديلاً حاسماً لجداول Excel اليدوية المعرضة للأخطاء الحسابية، ويؤتمت إعداد خطط العمل الاستثمارية وملفات التمويل البنكي مع ضمان التوافق التام مع النظام المحاسبي المالي الجزائري (SCF 2010) وهيكل الدراسة التقنية الاقتصادية المعتمد بالمرسوم الرئاسي رقم 31.

### السيادة وسرية البيانات
- **تشغيل محلي 100% (Offline First):** لا يتم تخزين البيانات المالية للمؤسسات على سحابة أو خوادم خارجية.
- **التوافق القانوني الجزائري:** مطابقة تامة للقانون رقم 18-07 المتعلق بحماية الأشخاص الطبيعيين في معالجة المعطيات ذات الطابع الشخصي، وللمادة 47 من الدستور الجزائري.
- **ذكاء اصطناعي محمي:** تعالج وحدات الذكاء الاصطناعي المؤشرات والنسب التركيبية فقط، دون المساس بالبيانات المحاسبية الأولية.

---

## 2. إثباتات ميدانية وتمويل ناجح
- **تمويل قياسي (المرحلة التجريبية):** الحصول على تمويل بقيمة **20 مليار سنتيم (200 مليون دج)** بتاريخ **14 مارس 2026** لصالح شركة صناعية في مجال نجارة PVC، بناءً على دراسة ETE أعدت بواسطة محافظ حسابات عبر FinXplorer.
- **الإنتاجية:** تقليص مدة إعداد الملف المالي من 3 أسابيع إلى **بضع دقائق** (توفير في الوقت بنسبة **95%**).
- **أفق التوقعات:** توقعات وقوائم مالية خماسية مؤتمتة على مدار **5 سنوات**.

---

## 3. الوحدات التسع المتخصصة في الهندسة المالية
1. **التهيئة والإعداد (CONFIGURATION):** المنتجات المتعددة، التكاليف الثابتة والمتغيرة، جدول الأجور والتأمينات الاجتماعية (CNAS)، الضرائب الجزائرية (IBS, TAP, TVA, IRG)، وأجهزة الدعم (AAPI, ANADE, CNAC, ANGEM).
2. **الإنتاج والطاقات (PRODUCTION):** الطاقة الإنتاجية الاسمية، وتيرة زيادة الإنتاج، هوامش التكاليف المتغيرة، وعتبة الربحية (نقطة التعادل).
3. **الاستثمار والتمويل (INVESTISSEMENT):** الأصول الثابتة، جدول السحب المالي، الإهتلاكات وفق SCF، وجدول سداد القروض البنكية مع فترات السماح.
4. **هيكل التكاليف (COÛTS):** التوزيع التحليلي للأعباء والرافعة التشغيلية على مدى 5 سنوات.
5. **النتائج والقوائم (RÉSULTAT):** أرصدة التسيير الوسيطة (SIG)، حسابات النتائج (TCR)، الميزانية التقديرية (Bilan)، وجدول تغيرات رؤوس الأموال الخاصة (TVCP).
6. **الخزينة والسيولة (TRÉSORERIE):** جدول تدفقات الخزينة (TFT)، احتياج رأس المال العامل (BFR)، ودورة التحويل النقدي (CCC).
7. **تحليل الحساسية (SENSIBILITÉ):** مخطط الحساسية العنكبوتي (Spider Chart) وسيناريوهات IFRS/SCF.
8. **محاكاة المخاطر مونت كارلو (SIMULATION):** آلاف المحاكاة الاحتمالية لتحديد نسبة نجاح المشروع (احتمالية VAN موجبة)، والبحث العكسي عن الهدف (Goal Seek).
9. **المؤشرات والتقارير (KPI & RAPPORT):** مؤشرات المردودية VAN, TRI, ROI, DRCI, DSCR وتصدير تقارير ETE بصيغتي Word و Excel.

---

## 4. إجماع الذكاء الاصطناعي الدولي (لجنة من 3 خبراء افتراضيين)
1. **الخبير الأمريكي (US) — رؤية رأس المال المخاطر:** تقييم قابلية التوسع والعائد السريع (ROI).
2. **الخبير الصيني (CN) — رؤية الكفاءة التشغيلية:** تقليص التكاليف واقتصادات الحجم.
3. **الخبير الأوروبي (EU) — رؤية إدارة المخاطر:** متانة هيكل الديون والاستقرار المالي.

---

## 5. التراخيص مدى الحياة (دفع لمرة واحدة)
- **أساسي (Basique):** 8 وحدات، حسابات المردودية، والضرائب الجزائرية.
- **احترافي (Pro):** تقارير Word التلقائية، حفظ واسترجاع المشاريع، وإجماع الذكاء الاصطناعي.
- **خبير (Expert):** 9 وحدات كاملة تشمل وحدة المحاكاة (مونت كارلو، مصفوفة الحساسية المتقاطعة)، ودعم فني متميز.

---

## 6. الاتصال والشركة المطورة
- **المطور:** شركة LeapDz للبرمجيات، الجزائر العاصمة، الجزائر.
- **الموقع الرسمي:** [https://finxplorer.leapdz.com](https://finxplorer.leapdz.com)
- **البريد الإلكتروني:** contact@leapdz.com
- **الهاتف / واتساب:** 19 18 90 795 (213+)